söndag 15 oktober 2017

En in-en ut!

Likt kön in på krogen vid löning får jag numera tillämpa regeln "en in-en ut" när nya bolag ska in. Detta grundar sig i min regel gällande antal bolag i väskan. För att undvika att portföljen blir allt för spretig och tappar sin edge har jag begränsat mig till 12-15 bolag. Sedan Axfood kom in i september har väskan därför nått sitt tak och när jag nu sitter och funderar på en ny investering måste jag samtidigt fundera på vilket bolag som ska ut.

Ett bolag som inte riktigt gått något vidare dom lite dryga två månaderna jag varit ägare är Wise. Mitt case är i stort sätt oförändrat däremot har VD´n Roland Gustavsson beslutat att lämna bolaget efter 13 år varav dom 5 sista varit som vd. Nu är jag inte helt säkert på hur detta kommer påverka bolaget då man inte presenterat vem som ska ta över. Jag ser det ändå som en liten svaghet när en sån framgångsrik ledare avgår självmant när man fortfarande har en lång väg kvar att gå för att nå sin fulla potential. Kanske väljer han att hoppa nu när bolaget presterar bra och marknaden är på topp.

Senast halvåret har temat varit att göra portföljen mer defensiv och förutsägbar. Detta har medfört att antalet mindre bolag minskat och nytillskott har i stort sätt alla varit stora bolag som tjänat pengar i årtionden. Investeringen i augusti i Wise följde däremot inte detta tema utan var mer ett spel på fortsatt tillväxt och bra drag i konjunkturen, lägg även till fina utdelningar. När jag nu fått sovit på saken ett bra tag känner jag att Wise inte riktigt är ett case jag brinner för. Därför blir det naturligt att det blir det bolaget som ryker i förmån för Kinnevik.

Kinnevik har varit en portföljkandidat länge men det är först nu jag tar steget och tar in den i väskan. Måste ödmjukt erkänna att jag känt att bolagen dom förvaltar inte riktigt varit min typ av bolag men efter ha sugit på karamellen många veckor är jag nu mer bekväm med större delen av denna kasse. Det är trots allt rabatt mot substansen vilket gör att jag i princip betalar för det jag vill ha och får med resten på köpet som Simon Blecher brukar säga.

Ni som följt mig under en längre tid har nog märkt att jag gillar att köra lite drygt halva portföljen i investmentbolag. Sedan Lundbergs åkte ut innan sommaren och senaste tidens minskning i Latour har gjort att andelen investmentbolag åkt ner till ca 43,5% av totalen. Därför tror jag att Kinnevik passar in bra i mitt träd av investeringar.

Nu får det räcka med dravel för denna gång. Fullt ös på jobbet sista tiden har gjort mig väldigt disträ och att jag har svårt att fokusera på läsning med mera på fritiden. Med dessa förutsättningar är det skönt att veta att man har en egen komponerat aktieväska som man känner sig trygg med och som man utan konstigheter skulle kunna lämna orörd i 10 år. Detta är nått jag tycker alla ska ha med sig då man ibland behöver kunna lägga all fokus på annat för att maximera sin totala avkastning här i livet. Bättre prestation i jobbet belönas oftast med högre lön vilket ger mer utrymme och friskt blod till sparandet :)



 





lördag 7 oktober 2017

Månadsrapport September

Första månaden som 30-åring är precis till ända och jag måste erkänna att det inte känns något mer annorlunda än tidigare. September har varit en månad med full fart från början till slut. På jobbet har aktiviteten i företaget och för egen del ökat och förmodligen kommer jag få börja ta mer ansvar än tidigare. Detta grundar sig i en kombination av att kollegor slutar samt att jag själv visat att jag är att räkna med.

Portföljen har tillslut återhämtat sig efter tre månaders kräftgång. Faktum är att det skulle kunna vara en av dom bättre månaderna någonsin sett till värdeökning i kronor då hela väskan steg ca 69 000 kr. Bästa bidragsgivare denna månad har varit sommarens sänke Intrum Justitia. Därefter i fallande ordning hittar vi Svolder, Latour, Investor och Industrivärden.

















Min förmögenhet uppgick till 1 041 991 kr den 30 september vilket inkluderar insättningar om 9 466 kr samt 1 322 kr i utdelning från Castellum. Kul att miljonen återigen är passerad och förhoppningsvis kan man nu få avsluta året och gå in i 2018 som miljonär. Med risk att låta som en papegoja är det oväsentligt i det stora hela då vi med lägre aktiekurser oftast får mer framtida passiv inkomst (utdelning) per investerad krona. 


Under månaden har en del större föränringar skett i väskan. För det första har det skett en rotation inom två branscher Bank & IT. Handelsbanken byttes ut mot swedbank och Proact IT byttes till HIQ. Sedan togs HM återigen in i portföljen och jag är rätt nöjd över att nästan ha prickat botten med mitt köp på 197,6. Till sist kan jag även nämna att Axfood kom in i slutet av månaden, detta köp har till stor del finansierats av en minskning i Latour som fått konstigt hög premivärdering. Portföljen har därmed nått sitt tak gällande antal bolag med sina 15 bolag. Kommer framöver fortsätta göra månadsköp i samtliga aktier. 


Bolånet har minskat med 2917 kr sedan senaste och är nu nere på 657 083 kr vilket kan ställas i relation till dom 1 690 000 kr som SBAB´s värdebevakningstjänst Booli sätter som värde på lägenheten. Månadens amortering innefattar endast den vanliga månadsamorteringen på 2 917kr då en semester i Grekland i slutet av månaden åt upp resten av pengarna. Målet är att vara skuldfri om 10 år vilket inte borde vara någon omöjlighet utifrån nuvarande förutsätningar. 


Hur var september för er?